吉林市丰满区人民检察院：防范非法金融活动 检察官专业答疑解惑来啦

为进一步提高人民群众防范(fángfàn)非法(fēifǎ)集资的风险意识(fēngxiǎnyìshí)，吉林市丰满区(fēngmǎnqū)人民检察院开展以“守住钱袋子·护好幸福家”为主题的防范非法集资宣传活动，旨在进一步深化宣传引导力度(lìdù)，普及金融知识，着力增强人民群众对非法集资的防范意识和能力。检察干警现场接受群众咨询，结合非法集资的主要表现形式、常见套路，引导群众树立正确的投资(tóuzī)理财理念。 根据现场群众的咨询，为大家梳理(shūlǐ)了一些较为典型的问题。 “检察官(jiǎncháguān)，有些机构称区块链(liàn)、虚拟货币搞投资，还说有海外背景，这种项目能信吗？” “这绝对不可信。这正是当前非法金融活动的新(xīn)‘套路’!根据相关规定(guīdìng)，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。此类项目往往(wǎngwǎng)利用新概念包装，实际没有真实资产支撑。打着海外背景旗号，更是为了逃避监管、增加迷惑性。在我国，虚拟货币的发行融资(róngzī)、交易炒作等行为(xíngwéi)不受法律保护，参与(cānyù)这类投资不仅血本无归，组织者可能涉嫌非法经营罪、诈骗罪等，投资者也可能因(yīn)协助转移资金等行为面临法律风险。” “检察官，如果有人推荐我加入‘消费返利’平台，消费还能(néng)返钱，这种(zhèzhǒng)事靠谱吗？” “这一定不靠谱。这是(shì)典型(diǎnxíng)的庞氏骗局变种!‘消费返利’平台(píngtái)初期会(huì)按时返利吸引更多人加入，实际是用新参与者的资金支付前期(qiánqī)返利，一旦没有(méiyǒu)新资金流入就会崩盘。根据《防范和处置非法集资条例》，这类模式涉嫌非法集资。平台组织者可能构成非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪，参与者的投入也无法追回。遇到此类宣传，千万别被‘返利’诱惑，要及时远离并举报。” “检察官，有(yǒu)宣传说有不少‘私募股权投资’项目，我们普通人也可以(kěyǐ)参与吗？怎么判断真假？” “这一定要慎重。私募股权投资针对的是合格投资者(tóuzīzhě)，要求个人(gèrén)金融资产不低(dī)于300万元或者近三年个人年均收入不低于50万元，且投资单个私募基金的金额不低于100万元。正规私募机构(jīgòu)需在中国证券投资基金业协会登记备案(bèiàn)，可通过官方网站查询资质。如果有人宣称‘门槛低、收益高(gāo)’‘保证翻倍’，甚至面向公众公开募集，那肯定(kěndìng)是非法金融活动。这类骗局往往以虚构项目骗取资金，一旦参与，损失难以挽回。” “检察官，我接到电话说(shuō)能帮忙修复征信，收费后就能消除不良记录，这种可信(kěxìn)吗？” “这绝对不可信!根据相关规定，个人征信(zhēngxìn)由金融机构如实报送，任何机构和个人无权随意修改、删除。所谓(suǒwèi)‘征信修复’业务是不法分子(bùfǎfènzǐ)利用公众(gōngzhòng)对征信的重视心理，通过伪造证明材料、恶意投诉等手段骗取费用。有的还会进一步诱导你泄露个人信息，甚至实施电信诈骗。如果对征信记录有异议，可直接向(xiàng)征信机构或相关金融机构提出，走正规申诉流程，切勿(qiēwù)轻信‘花钱修复’的谎言。” 丰满区人民检察院再次提醒广大群众，警惕低门槛高收入的投资诱惑，远离非法集资，守护(shǒuhù)好钱袋子，努力创造美好生活(měihǎoshēnghuó)。 来源：丰满区人民检察院(rénmínjiǎncháyuàn)